Brak przesłanki wymagającej eskalacji w zatwierdzonym rulesecie.
AML ASSISTANT / OPERACYJNY SYSTEM AML
ROLE × REGUŁY × DECYZJE × AUDIT TRAIL
AML jako proces operacyjny. Nie tylko procedura.
AML Assistant prowadzi organizację przez powtarzalny proces: od zebrania informacji, przez wynik regułowy i eskalację, po decyzję właściwej roli i kontrolę dalszego etapu. Zamiast kolejnego dokumentu daje zespołowi wspólny sposób działania.
Pilotaż jest kontrolowany. Samo zgłoszenie ani stan READY_FOR_PILOT nie oznaczają zgody na przetwarzanie danych rzeczywistych.
AML ASSISTANTCASE / DEMO-042
CONTROLLED WORKFLOWWidok poglądowy. Faktyczny zakres i workflow zależą od profilu organizacji oraz zatwierdzonego rulesetu.
Problem operacyjny
Procedura mówi, co powinno się wydarzyć. Zespół potrzebuje jeszcze wiedzieć: kto, kiedy i co robi dalej.
Obowiązki AML są realizowane przez konkretne osoby w konkretnym momencie procesu. Jeżeli wiedza pozostaje wyłącznie w procedurze, arkuszu albo pamięci pracownika, łatwo o niespójność i pominięcie wymaganej kontroli.
AML Assistant zamienia zatwierdzone reguły w kontrolowany workflow. System nie podejmuje odpowiedzialności za człowieka — ma doprowadzić sprawę do właściwej osoby, zachować kontekst i nie pozwolić przejść dalej tam, gdzie wymagana jest decyzja.
Od sygnału do decyzji
Cztery warstwy jednego procesu.
Każdy etap ma własny cel, odpowiedzialną rolę i jawny rezultat.
- 01
Zbierz tylko potrzebne informacje
Pytania są powiązane z etapem procesu i regułami. System nie powinien wymagać od sprzedawcy ani klienta danych, które nie są potrzebne do danej decyzji.
- 02
Wyznacz wynik operacyjny
Reguły prowadzą do czytelnego statusu GREEN, YELLOW albo RED oraz wskazują, czy proces może przejść dalej, wymaga przeglądu AML czy powinien zostać zatrzymany.
- 03
Przekaż sprawę do właściwej roli
Sprzedawca obsługuje swoją część procesu, AML Officer lub AML Deputy wykonuje kontrolę wymagającą uprawnień, a decyzje zarządcze mogą być wydzielone do osobnej roli.
- 04
Zapisz decyzję i kontroluj kolejny etap
Decyzja APPROVE albo DO_NOT_PROCEED wpływa na możliwość kontynuacji procesu, a historia wyniku pozostaje zachowana do późniejszej weryfikacji.
Jeden język operacyjny
GREEN, YELLOW, RED — status ma prowadzić do działania.
Kolor nie jest ozdobą raportu. Jest elementem workflow, który określa, czy dany etap może zostać wykonany automatycznie, czy wymaga kontroli albo powinien zostać zatrzymany.
Proces zatrzymuje się do czasu kontroli i decyzji uprawnionej roli.
Przejście dalej jest blokowane zgodnie z regułami procesu i decyzją właściwej roli.
Kontrola zamiast wspólnego arkusza
Uprawnienia, MFA, separacja i historia są częścią produktu.
ROLE
Rozdzielone role
TENANT_ADMIN, SALES_USER, AML_OFFICER / AML_DEPUTY, MANAGEMENT_APPROVER i AUDITOR mają odrębne zadania i uprawnienia.
MFA
MFA dla ról uprzywilejowanych
Operacje wrażliwe są powiązane z rolą i dodatkowymi wymaganiami bezpieczeństwa zamiast z jednym wspólnym kontem organizacji.
TENANT
Separacja organizacji i lokalizacji
Dane i uprawnienia są ograniczane do właściwego tenanta i — tam, gdzie proces tego wymaga — konkretnej lokalizacji.
AUDIT
Ślad audytowy
Kluczowe działania, wyniki i decyzje mają pozostawiać ślad możliwy do odtworzenia bez nadpisywania historii operacyjnej.
Zakres obecnego pilotażu
Najpierw dwa precyzyjnie zdefiniowane profile.
Nie komunikujemy „AML dla każdej branży”. Każdy nowy profil wymaga osobnego modelu reguł, pytań, decyzji i governance przed dopuszczeniem do użycia.
PL_AML_DEALER_V1
Dealerzy i salony samochodowe
Proces sprzedażowy, płatności i sygnały ryzyka są łączone z regułami AML oraz kontrolą przejścia kolejnych etapów sprzedaży.
Porozmawiaj o pilotażu →PL_AML_ACCOUNTING_V1
Biura rachunkowe
Profil obejmuje kontrolowany zakres operacyjny przygotowany dla procesów biura rachunkowego. Pilotaż wymaga osobnej kwalifikacji organizacji i gotowości.
Porozmawiaj o pilotażu →Granice produktu
AML Assistant nie ma udawać funkcji, których nie wykonuje.
- nie jest chatbotem ani generatorem ogólnych odpowiedzi o AML
- nie zastępuje AML Officer ani odpowiedzialności osób podejmujących decyzje
- nie odblokowuje danych rzeczywistych tylko dlatego, że utworzono konto lub skonfigurowano tenant
- nie obiecuje automatycznego screeningu sankcyjnego, monitoringu transakcji ani integracji z zewnętrznymi bazami, jeżeli nie zostały wdrożone i certyfikowane
AML Check + AML Assistant
Dwa różne etapy. Jedna ścieżka od kwalifikacji do działania.
AML CHECK
Czy organizacja podlega AML i gdzie warto sprawdzić gotowość?
Publiczne narzędzie diagnostyczne. Pomaga przejść przez kwalifikację i wybrane obszary readiness bez uruchamiania operacyjnego case management.
Uruchom AML CheckAML ASSISTANT
Jak wykonywać obowiązki AML w codziennym procesie?
System operacyjny dla organizacji zakwalifikowanej do wdrożenia: role, workflow, reguły, decyzje, kontrola etapów i audytowalność.
Zgłoś pilotażKontrolowany pilotaż
Najpierw organizacja i gotowość. Dopiero potem dane rzeczywiste.
Wdrożenie prowadzi przez kwalifikację organizacji, profil compliance, role, MFA, konfigurację tenanta i formalny readiness review. Stan READY_FOR_PILOT potwierdza przygotowanie konfiguracji, ale nie jest automatyczną zgodą na rozpoczęcie pracy na danych rzeczywistych.
- 01QUALIFICATION
- 02CONFIGURING
- 03READINESS_REVIEW
- 04READY_FOR_PILOT
- 05REAL-DATA ADMISSION