AML CHECK / WSTĘPNA KWALIFIKACJA OBOWIĄZKÓW
Sprawdź, czy Twoja firma podlega AML — zanim wdrożysz procedury.
Nie każda firma musi wdrażać procedury AML. Znaczenie mają rzeczywiście wykonywane czynności oraz warunki wskazane w ustawie. AML Check pomaga przejść przez tę pierwszą kwalifikację w uporządkowany sposób.
Bez rejestracji. Podstawowy wynik zobaczysz bez podawania adresu e-mail.
Dlaczego sama branża lub kod PKD nie wystarczą
O obowiązkach AML decyduje ustawa i rzeczywiście wykonywane czynności.
Ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu określa katalog instytucji obowiązanych. W wielu przypadkach sama nazwa branży nie wystarcza — znaczenie ma zakres konkretnych usług, sposób działania albo dodatkowa przesłanka ustawowa.
AML Check odwzorowuje tę logikę w regułach kwalifikacyjnych i zadaje dodatkowe pytania tylko wtedy, gdy są potrzebne do wstępnego rozstrzygnięcia.
Kogo warto sprawdzić
Jeżeli działasz w jednym z tych obszarów, kwalifikacja może wymagać kilku dodatkowych pytań.
- wybrane podmioty finansowe i płatnicze
- biura rachunkowe oraz część działalności podatkowej i księgowej
- wybrane usługi prawne, notarialne i związane z obsługą korporacyjną
- pośrednictwo w obrocie nieruchomościami
- kantory, wybrane usługi związane z kryptoaktywami oraz inne działalności wskazane w ustawie
- niektóre przypadki obrotu gotówkowego oraz działalności fundacji, stowarzyszeń i podmiotów rynku sztuki
Lista ma charakter orientacyjny i nie zastępuje katalogu ustawowego. Narzędzie analizuje szerszy zestaw kategorii i warunków niż powyższe przykłady.
Jak działa AML Check
Kwalifikacja opiera się na odpowiedziach i regułach wynikających z ustawy.
- 01
Wskaż działalność
Wybierasz czynności, które rzeczywiście wykonuje Twój podmiot.
- 02
Odpowiedz na pytania uzupełniające
Jeżeli ustawa przewiduje wyjątek, próg lub dodatkową przesłankę, narzędzie pyta o informację potrzebną do kwalifikacji.
- 03
Zobacz wynik
Podstawowy wynik i jego kontekst prawny są dostępne bez formularza kontaktowego.
- 04
Wybierz dalszy krok
Raport, audyt, wdrożenie albo szkolenie są opcjonalne i pojawiają się dopiero po kwalifikacji.
Co dalej
Wynik powinien wskazywać właściwy kolejny krok, a nie kończyć się ogólną informacją.
Nie stwierdzono przesłanki objęcia AML
Na podstawie podanych odpowiedzi narzędzie nie zidentyfikowało przesłanki objęcia obowiązkami AML. Wynik ma charakter wstępny i odnosi się do przekazanych informacji.
Zidentyfikowano obowiązki AML
Wynik wskazuje podstawę kwalifikacji i pozwala przejść do kolejnego etapu: przeglądu dokumentacji, oceny ryzyka, procedur, formularzy i szkolenia.
Potrzebna jest dodatkowa weryfikacja
Jeżeli rozstrzygnięcie zależy od szczegółu, którego nie można bezpiecznie założyć, narzędzie wskazuje potrzebę dalszej analizy zamiast przyjmować niepewne założenie.
AML CHECK BY IURISNOVA
Sprawdź obowiązki AML, zanim zamówisz procedurę.
Kwalifikacja jest bezpłatna. Jeżeli wynik wskaże obowiązki AML albo potrzebę dalszej weryfikacji, dopiero wtedy zdecydujesz, czy potrzebujesz audytu, wdrożenia lub szkolenia.
Sprawdź bezpłatniePoznaj AML Assistant